投資初心者がつみたてNISAで積み立てた期間、2年9カ月
2023年12月末時点での、結果報告！
2024年から始まる新NISAは何が違う？
今までのつみたてNISAはどうなるの？など、投資初心者がいろいろ調べた備忘録です。
つみたてNISA資産合計
2023年12月28日現在
＋327,724円 (＋27.31％)でした！
保有銘柄のパフォーマンス
2021年4月から、楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)とeMAXIS Slim全世界株式(オルカン)の2銘柄を半々で積立。
2021年10月より、eMAXIS Slim全米株式(S&P500)を追加し、3銘柄にそれぞれ11,111円積立てました。
| ファンド名 | 評価損益 | 損益率 |
| 楽天VTI | ＋128,570 | ＋29.66% |
| オルカン | ＋113,544 | +26.20% |
| S&P500 | ＋85,610 | +25,68% |
2022年の初めに初めてマイナスとなりましたが、コツコツ積立たらグラフで見てもキレイな右肩上がりです！
新NISAはどう変わる？
✅一般NISAとつみたてNISAが併用可能となりました。
✅年間投資上限額も、つみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円
✅生涯投資上限額1,800万円までで、非課税保有期間は無期限化
✅売却すると非課税投資枠が復活する
今までのつみたてNISAはどうなるの？
✅2023年でつみたてNISAは終了となりました。
✅新NISAにはそのまま移管することはできません。
2023年までに積み立てた分は、購入から20年間非課税で保有できます。
2023年の分は、2042年まで非課税です。
新NISAの私のプラン
特定口座を売却して、余剰資金は早めに新NISAに投資していきます。
・NISAつみたて投資枠
毎月楽天S&P500を5万円楽天カード決済×楽天オルカンを５万円楽天キャッシュ決済
・成長投資枠は、VYMメインに1489など日本の高配当株を勉強していきながら買い増ししていく予定です。
まとめ
新NISAが始まり、つみたてNISAは終了となった2023年12月の結果報告。
コツコツ積み立てた結果、グラフは右肩上がりです。
含み益は幻ですが、これからも新NISAで頑張ります。
投資にはリスクがあります。
読んでくださり、ありがとうございました。
