海外へ数カ月転出した場合の対応を、楽天証券とSBI証券に問い合わせてみました。
楽天証券なら1年未満の海外出国は手続き不要なので、制限無し、今まで通り米国株式もつみたてNISAも継続できます。(※米国は別)
この記事はSBI証券から楽天証券へ外国株式の移管方法とかかった日数、口座廃止の流れなどの備忘録です。
コロナ過で投資を始めてからはじめての海外へ！
海外出国、楽天証券の場合
出国1年未満は手続き不要とありましたが、カスタマーセンターに問い合わせました。
海外出国に関して、詳しい担当者より折り返し電話がありました。
カナダに1年未満行く場合、手続き無しで制限もありません。
つみたてNISAもそのまま、毎月積み立てられます。
・渡航先が米国の場合は別。
・1年以上5年未満の場合、事前手続きをすれば日本株式、個人向け国債のみ保有できますが、米国株式は保有できないので注意が必要です。
海外出国のお手続き | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)
SBI証券も1年未満なら大丈夫なのかと思ったので、電話してみました。
海外出国、SBI証券の場合
１年未満でも海外へ転出した時点で、非居住者の対象となります。
海外転出するなら、口座を維持するか廃止するか選ばなくてはなりません。
事前の手続きをすれば、取引に制限はありますが口座は維持できます。
制限内容は出金・売却以外できなくなり、米国株式は特定口座から一般口座に変わります。
必要な手続きは常任代理人契約書の提出や、海外からドライバーズライセンスや住民票などの公的書類と共に返信する必要があります。
個人で観光で行くので公的書類は用意できそうもない旨を伝えましたが、必ず必要との事だったので楽天証券に移管することにしました。
1年以上出国する方や事前手続きが出来れば、米国株式はSBI証券がおススメです。
海外に行くことになりました。取引は継続できますか？ : SBI証券 (sbisec.co.jp)
移管と口座の廃止をそのまま電話で伝えると、移管に関する説明を受けました。
SBI証券から他の証券会社へ移管する場合の手数料
外国株式は、手数料０円。
投資信託は、１銘柄ごとに3,300円かかります。
必要な書類を5月2日に送りますとのことでした。
SBI証券は米国株メインだったので、投資信託は小額ですが５銘柄ありました。
含み益もあったので、手数料がかかる投資信託は売却しました。
他の証券会社から楽天証券へ外国株式を移管するには
SBI証券で保有している外国株式は、全て楽天証券でも取り扱っていたので移管手続きを進めます。
5/6 SBI証券から書類3通が届きました。
１：証券口座廃止届出書
２：外国証券移管依頼書(特定口座間)
３：特定口座内保管上場株式等移管依頼書 (投資信託の移管)
投資信託は売却したので、外国株のみ移管します。
外国証券移管依頼書
【送付書類】
・外国証券移管依頼書
・外国証券移管依頼書のご記入見本
・返信用封筒
手続き方法
外国証券移管依頼書に必要事項を記入、本人確認書とともに返信用封筒にて返送する。
必要なもの
１：移管先の証券会社名、本支店名、本店所在地、および口座番号
２：本人確認書書類
2015年以降インターネット経由で口座開設した場合届出印の登録は不要となり、本人確認書書類の提出と照合により本人確認する為。
マイナンバーカードのコピー、運転免許所のコピー等
３：保有する全ての銘柄、現地コード(ティッカー)、および数量を記入。
移管手続き期間
外国証券移管依頼書が届いてから、2週間ほど。
注意点
・米国・中国株を混合して記載された場合、受付できないことがあるので別々の外国証券移管依頼書に記入する。
・特定預りの銘柄の一部を移管することはできず、全株数を移管する。
・手続きに対して、移管先証券会社で入庫費用等が掛かる場合がある。
書類に必要事項を記入して5/7に返信しました。
5/25にSBI証券の口座から円建、外貨建とも預り情報は無しとなりましたがその時点でまだ楽天証券には反映されていませんでした。
楽天証券で入庫が完了
5/28 楽天証券から、米国株式の入庫が完了したとメールが届きました。
口座を確認すると、無事移管されていました。
平均所得価額も引き継がれていたので、良かったです。
電話で問い合わせてから約1カ月
書類を返信してから約3週間かかりました。
余裕をもって２カ月くらいまえから、早めの手続きが必要です。
海外に行かない方は、そのままSBI証券を継続することも出来ます。
ここからは、口座を廃止する手続きです。
SBI証券口座廃止の流れ
口座廃止にあたり、事前に手続きが必要な場合があります。
事前の手続きとしてやったこと
１：SBI証券口座に残っていた円とドルを、住信SBIネット銀行へ出金指示。
２：口座廃止後はログインが出来なくなるので、配当金など確定申告に必要な書類のpdfをダウンロード。
３：残金がすべて０になったのを確認後、住信SBIネット銀行の預り金自動スリープサービス「SBIハイブリッド預金」を休止。
事前に手続きが済んだら、書類に記入します
１：【証券口座廃止届出書ご記入前の確認事項】を確認し、検査結果に✅
| 証券口座の預り残高 | 現金や株式等の預り残高 | □残高がある⇒ | 株式等売却し、現金残高を出金してから書類を返送 |
| ✅残高がない⇒ | 書類を返送 | ||
| 住信SBIネット銀行 連携サービスの申込 |
預り金自動スィープサービス 追加保証金等自動振替サービス アグリゲーション機能 |
□申込済み⇒ | 住信SBIネット銀行WEDサイトにて サービス休止手続きをしてから 書類を返送 |
| ✅未申込または休止中⇒ | 手続き不要、書類を返送 |
２：【証券口座廃止届出所】の名前を記入して返送。
名前や送付先を変更する場合は、本人確認書が必要となります。
３：口座廃止後、残高なしを証明する「取引残高報告書」が届きます。
書類を返送したら終了です。
その後口座が見れなくなりました。
まとめ
海外転出期間1年未満なら、楽天証券は手続き不要で制限もありません。
SBI証券の外国株式を楽天証券に移管した備忘録です。
約1ヶ月かかったので、余裕をもって移管してください。
出国先や期間によって対応は変わるので、ご確認をお願いします。
読んでくださり、ありがとうございました。
