コロナ過の2021年より、楽天証券×楽天カードでつみたてNISAを始めて1年。
2022年3月31日現在の結果を公開。
資産運用を始めてから学んだこと、始めたことなどを記録した備忘録です。
資産運用とは
自身の持つ資産を貯蓄・投資し、効果的に資産を増やしていくこと。
貯めることを重視した「預金」と、増やすことを重視した「投資」があります。
貯蓄型資産運用
普通預金、定期預金、外貨預金など。
投資型資産運用
株式投資、投資信託、先物取引、外国為替証拠金取引(FX)、不動産取引など。
2021年3月、つみたてNISAとふるさと納税を始めました！
つみたてNISAとは
2018年からはじまった小額投資非課税制度です。
非課税投資枠が年間40万円で、投資機関が最長20年。
小額から毎月コツコツ、長期の資産形成を目指す方に向いた制度です。
つみたてNISA 1年後の結果
2022年3月31日現在
＋65,684円 (＋13.14％)でした！
2022年1月のアメリカ株市場は大きく下落しS&P500は約5％、ナスダックも約12％も下落しました。
2月初旬に反転しましたが、ウクライナ情勢の緊迫化により再び下落。
3月末現在は、かなり反転していて円安もあって利益が出ています！
年初は、投資を始めて初めてのマイナスとなりましたが、グラフで見るとキレイな右肩上がりです！
保有銘柄のパフォーマンス
2021年4月買付開始時は、楽天VTIとオルカンの2銘柄を半々で積立。
2021年10月より、S&P500を追加して3銘柄をそれぞれ11,111円づつに変更しました。
| ファンド名 | 評価損益「円」 | 損益率 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI) | +30,565 | +15,28% |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) | +23,823 | +11,91% |
| eMAXIS Slim 全米株式(S&P500) | +11,296 | +11,29% |
楽天ポイントもGET！
2021年度は40万円満額して、楽天ポイント4,000P。
特定口座もあわせて5万円楽天カードで積立すれば、1年で6,000P。
2022年も毎月5万円積立てているので毎月500P×3カ月で1,500PGETしました！
資産運用をはじめて良かったこと
TwitterなどのSNSから、いろいろな情報を得られること。
投資の本を読むようになった。
月末に余剰資金を投資にまわすため、倹約、ミニマリストを心掛けるようになった。
仕事が忙しいと、自分へのご褒美にバックなどを買っていた私。
今は米国株を買うことで購買意欲が満たされます！
まとめ
投資初心者が資産運用を始めて1年。
2022年3月31日現在、つみたてNISAの結果報告です。
含み益は幻ですが、これからもコツコツ頑張ります。
投資など、資産運用にはリスクがあります。
ご自身でご判断の上運用をお願い致します。
読んでくださり、ありがとうございました。
